개인연금 포트폴리오 (24.06.20) (1)

개인연금계좌를 운영중입니다.

 

매달 30만원 정도 납입 중이고 수익률은 10.69%입니다. 미약하네요 ^^

 

4년이 조금 못되게 연금계좌를 운영중입니다.

 

◈ 개인연금 포트폴리오

 

 1. ACE 미국 WideMoat  가치주 ETF : 수익률 19%

 2. Hanaro FN K POP& 미디어 ETF : 수익률 -19%

 3. ACE 글로벌반도체 Top4 PLUS Solactive ETF : 신규편입

 4. ACE 미국 글로벌빅테크 Top7 PLUS ETF :신규편입

 5. Tiger 글로벌비만치료제Top2 Plus: 신규편입

 6. VIP한국형가치투자증권자투자신탁 펀드 : 수익률 17.6%

 

이중  Hanaro FN K POP& 미디어 ETF 가 손실이 마이너스 20%가량 되서 심각하고,,

 

퇴직후를 대비할 개인연금 포트폴리오라 장기적 우상향하는 미국 주식이 비중이 높습니다. (약 60%)

 

K POP ETF의 실적저조로 향후 손실복구시 미국주식 비중을 80%까지 올릴 예정입니다.

 

다양한 테마형 ETF가 쏟아지며 투자자들의 눈길을 끌지만

 

지속적인 성장 가능성이 있고, 대중이 좋아하는 ETF를 신규편입했습니다. 물론 지금이 최고가 그래프를 찍고 있습니다

 

하지만 연준의 금리 인하와 함께 돈이 풀린다면 더 상승할 가능성이 있고,

 

각 ETF마다 가지고 있는 종목들도 각기 달라서 괜찮을 것이라고 생각하기 때문입니다.

 

 

▣ ACE 미국 WideMoat 가치주 etf

 

꾸준히 우상향 하는 그래프를 가지고 있습니다.

Wide Moat 가치주 ETF 구성종목

 

MOAT 지수 는 15년 동안 S&P 500 지수 연 평균 수익률 을 이겼고, 실제 10년 동안 MOAT ETF 역시 S&P 500 을 이긴 걸 확인하였습니다.

국내 상장 해외 ETF 인  미국 WideMoat 가치주 로 장기투자의 매력적인 수익률을 기대할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 ▣ Tiger 글로벌비만치료제Top2 Plus  설명

◎  Tiger 글로벌비만치료제Top2 Plus

구분	보유종목	비중
1	Eli Lilly & Co	24.51
2	Novo Nordisk A/S	23.47
3	Merck & Co Inc	11.54
4	AstraZeneca PLC	8.3
5	Novartis AG	7.25
6	Roche Holding AG	7.13
7	Amgen Inc	5.87
8	Pfizer Inc	5.57
9	Regeneron Pharmaceuticals Inc	3.71
10	Chugai Pharmaceutical Co Ltd	1.88

 

일단 다른 비만치료제 ETF와 비교해서 안정성이 강하다.

일라이 릴리, 노보노보 외 대형제약사 머크, 아스트라제네카, 노바티스, 로슈, 암젠, 파이자등 배당도 주고 안정성이 강하다

코덱스 글로벌 비만치료제 ETF가 운용금액은 더 많다 하지만...

 

Viking Therapeutics Inc, Zealand Pharma A/S, Rhythm Pharmaceuticals Inc, Structure Therapeutics Inc 등 

 

바이오 기업의 비중이 약 34.29%로  너무 높다.

 

물론 잠재 성장력은 더 크지만.. 역으로 말하면 위험성 또한 크다.

 

아직 임상중이지만,, 임상이 실패할 가능성 또한 크고 기다려야 하는 기간또한 깁니다.(단기간에 성과가 나지 않음)

 

퇴직 후 생활비를 책임져줄 개인연금의 포트폴리오에서 안정성 또한 중요한 덕목중 하나라 생각했고,, 타이거를 골랐습니다.

 

또한 타이거 비만치료 ETF의 경우 대형제약사가 비만치료제 외의 약들도 꾸준히 있어서 현금창출 능력또한 탁월할 것이다.

 

 

 

◎  KODEX글로벌비만치료제 TOP2 PLUS ETF 설명 

https://post.naver.com/viewer/postView.naver?volumeNo=37391587&memberNo=3955693&vType=VERTICAL

 

순위보유종목비중(%)

구분	종목	비중
1	Novo Nordisk A/S	23.49
2	Eli Lilly & Co	23.31
3	Viking Therapeutics Inc	18.65
4	Zealand Pharma A/S	8.54
5	ASTRAZENECA SPON ADR EACH REP 0.50 ORD S	5.32
6	AMGEN INC	5.01
7	PFIZER INC	4.77
8	Rhythm Pharmaceuticals Inc	4.17
9	ROCHE HOLDING AG-GENUSSCHEIN	3.82
10	Structure Therapeutics Inc	2.93

 

◎  KBSTAR 글로벌비만산업Top2+

순위보유종목비중(%)

구분	종목	비중
1	Novo Nordisk A/S	27.66
2	Eli Lilly & Co	27.38
3	AstraZeneca PLC	10.79
4	Merck & Co Inc	9.72
5	Abbott Laboratories	7.54
6	Amgen Inc	4.57
7	Regeneron Pharmaceuticals Inc	3.03
8	Planet Fitness Inc	3.00
9	Lululemon Athletica Inc	2.76

 

KB포트의 아쉬운 점은 애보트와 플래닛정도 였다. 

애보트는 여러 사업을 하고 있고, 신사업으로 밀고 있는 것이 당뇨관련 인데요.... CGM혈당 측정기를  해당사업이 타 사업자와 경쟁관계에서 엄청난 우위를 점하는 사업이 아니지 않나라는 생각이 들었고,,,

 

플래닛도 헬스장관련인데 성장성에 의문이 들었습니다.