"부의 인문학" 서평, 줄거리, 저자소개

 

 

                                            부의 인문학(20만부 기념 개정증보판)저자브라운스톤(우석)출판오픈마인드발매2024.01.25.

 

 

 

 

매우 읽기 쉬웠던 책이었다.

인문학을 이토록 쉽고 재미있게, 투자의 눈을 뜨게 하는 도구로 사용할 수 있다는 것만으로도 흥미로웠고.

40대 초반에 은퇴를 했다니.. 부럽구나

등 만감이 교차하는 부분이 있습니다.

 

책에서 배운 지식을 지혜의 틀로 걸러 성공한 투자가입니다. 철학자들의 통찰을 통해 그것을 나만의 투자 무기로 바꾸어

내는 것이 인상적이었스며, 노벨 경제학상 수상자들의 이론을 바탕으로 한국 부동산과 주식시장을 이해하고 설명합니다.

부동산도 주식도 결국 자본주의 게임의 트랙 위에 있음을 깨닫게 해줍니다.

인문학이나 철학을 쉽게 설명하여 그것을 투자와 연결시키고 현재의 현상과 결과에 대해 설명하여

 고개가 절로 끄덕여 지는 느낌을 받았습니다.

좋은 책을 잘 읽은거 같습니다

 

 

© sharonmccutcheon, 출처 Unsplash

 

 

© tingeyinjurylawfirm, 출처 Unsplash

▣ 철학은 어떻게 투자의 무기가 되는가

□  진입장벽이 곧 수익이다

   

□  거인의 어깨 위에 서면 돈의  길이 보인다.

    - 부동산을 사고 팔고, 주식을 사고 파는 오늘의 이야기가 수십, 수백년 전

       경제학자, 철학자의 연구속에 다 나와 있다.

    - 돈의 흐름을 꿰뚫어 보는 통찰이 없다면 성공은 우연일 뿐, 절대 반복되지 않는다. 

 

□  책 속에 돈이 있다는 검증된 진리

    - 강원랜드 투자 5배 손익: 로버트 윌슨이란 전설적 투자자가 카지노주 공매도후 파산할뻔 함(책에서 읽음)

      중국, 한국인들 도박 좋아한다는 것을 책에서 읽음

    - 부동산 투자: 국부론에서 불쾌하고 불명예스러운 직업일수록 수입이 많다 ex) 백정, 사형집행인

       집창촌(성남시 중동 588) 내 상가주택 경매로 구매(20평 2억 1천만원→15억)

 

 

□ 칼 포퍼 덕분에 세계적인 투자자가 된 조지 소로스

    - 2019년 기준 약 8조 5000억원 재산 보유한 펀드매니지먼트 회장

    - 열린사회와 그 적들의 저자 칼포퍼에게 배움

    - 1992년 영란은행 대상 파운드화 공매도 10억달러 벌었음

    - "나는 인생을 살아가면서 독자적인 '사고의 틀'을 개발한 덕분에 투자에

       성공하고 자선사업을 할 수 있었다. '사고의 틀'은 사고와 현실사이의

        관계를 다루는 방법이며, 이는 철학자들이 오래전부터 다뤄온 주제다."

    - '오류성': 인간은 세상을 완전히, 정확히, 전부 이해할 수 없으며, 부분적으로 

      이해할 수 있기에 필연적으로 세상을 왜곡하여 보게 된다. 그는 경험적 진실조차

       절대 확신할 수 없다고 했다

    - '재귀성': 서로 영향을 주고 받고 상호작용을 한다. 사람의 생각은 사건의 흐름에 영향을 미치고, 

       사건의 흐름은 다시 사람의 생각에 영향을 준다.

    -  철학을 이용해 황금을 만든 투자가

       "시장에 추세가 보이고 투자자의 착각이 더해져 거품이 형성되는 초기 국면을 발견하면 나는 

         불에 기름을 붓듯 투자하여 추세를 강화시킨다." [조지소로스]

https://namu.wiki/w/%EC%A1%B0%EC%A7%80%20%EC%86%8C%EB%A1%9C%EC%8A%A4

조지 소로스

 

□ 멍거의 든든한 뒷배가 되어준 칸트의 철학

    - 칸트의 순수 이성비판에서 배울 수 있는 것들

      · 우리 두뇌에 세상을 그런식으로 이해하고 바라보게 만드는 '정신적 모형'이 있으며,

         그 ' 정신적 모형'으로 세상을 이해한다(12가지 기준)

      ·  인간을 포함한 모든 생명체는 자신이 가진 정신적 모형을 통해 세상을 이해한다.

          ex) 뱀은 적외선 카메라 모형으로 세상을 본다. 어둠속에서 누가 있는지 알고, 

               쥐 오줌도 볼수 있다. 주위의 온도와 0.1도 차이나도 감지가 가능

      · 세상을 이해하는 정신적 모형이 많으면 많을수록 세상을 더 정확히 이해할 수 있다.

    - 독서로 전방위적 정신적 격자모형을 구축한 찰리멍거

    

□ 데카르트 철학이 투자자에게 필요한 이유

    -  [방법서설], 논리적으로 연역적으로 추론을 통해서 진리를 깨달을 수 있다

    - 투자에 이용하는 방법

      · 주식투자에 성공한 투자자 책을 읽고서 투자 노하우를 내것으로 만들려고 노력

      · 경험주의 철학자는 경험을 통해서 배울수 있다고 확신, 

      · 반면 합리주의자는 개별적인 사물을 이해하여 연역법을 사용

      · ex) 모든 사람은 죽는다. 소크라테스도 사람이다. 고로 소크라테스도 죽는다는 결론

 

□ 소크라테스 철학을 투자에 적용하는 가장 쉬운 방법

    - '너 자신을 알라'는 조언을 삶에 적용하는 방법

      · 미국의 자수성가한 백만장자 조사에 보면 법대나 의대 갈정도로 공부머리를 가진사람은 없음

      · 창의성을 발휘하고 자신이 잘할 기회를 포착하여 부자가 될 수 있었음

    - 투자에 소크라테스의 조언을 적용하는 2가지 방법

      ·당신이 유명대학 나오고 해외 유학까지 다녀온 똑똑하고 12시간 이상 투자하는 펀드매니저를 

        이길수 있는 근거는 무엇인가?

      · 인덱스 펀드(상위 10%가 될수 있음), 집을 구매하라

    - 나 자신을 알고 난 뒤 찾은 내게 맞는 투자법

      · 트레이더에 어울리는 마인드 가짐,주가 등락으로 심리적 영향 받음 → 장기투자 종목 따로, 단기 트레이닝 따로 관리 

      · 두려움 잘 극복, 주식 100% 보유로 싼주식이 있을때 살 돈이 없다 → 현금비중 유지

▣ 노예의 삶을 선택한 사람들

□ 왜 진보정권이 집권하면 부동산 가격이 더 오를까?

    - 화폐를 늘리면 다음단계는 인플레이션인다.

    - 노동자와 서민의 권익을 강조하는 진보정권은 큰정부를 지향한다.

 

□ 전략적 사고없이 무턱대고 열심히 한면 빨리 망한다

    - 손무 " 승리하는 군사는 먼저 이겨놓고 싸움을 하고, 패배하는 군사는 먼저 싸움을 

      걸어놓고 뒤에 이기려 든다. 싸움ㅇ르 잘해 이기는 사람이란 이기기 쉬운 것을

      이기는 사람을 말하는 것이다."

    - 마이클포터  "현대전략분야의 아버지"

      ·  거북이가 토끼랑 경주에서 어떻게 해야 하나? 체력을 기르고 노력하고 쉬지않고 열심히 달리면 

         이길수 있을까? 아니다 요즘 토끼는 낮잠을 자지 않는다. 거북은 육상달리기 시합을 하면 언제나

         질수밖에 없다. 대신 거북은 육상시합 대신 수영시합을 하자고 해야 한다. 이게 전략적 사고다.

    - 저자의 딸아이 조언

      " 네가 남보다 잘하는 게 무엇인지 생각해봐라. 네가 남보다 잘 못하는 약점은 무엇인지 고려해라. 

         그리고 세상이 어떻게 변하는지 생각해 봐라. 향후 세상의 변화 속에서 네가 어떤 기회를 가질수 있을지 

         생각해 봐라. 또 반대로 어떤 위협이 있을지도 고려해라. 이런 상황에서 너의 장점을 살리고 약점을 보완하여

          기회를 잡고 성공할 수있는 가장 유리한 곳에 네 자신을 전략적으로 포지셔닝해라." 

 

https://ko.wikipedia.org/wiki/%EB%A7%88%EC%9D%B4%ED%81%B4_%ED%8F%AC%ED%84%B0

마이클 포터 - 위키백과, 우리 모두의 백과사전

 

    - 전략을 형성하는 5가지 경쟁요소(마이클포터)

      · ①신규진입위협, ②라이벌 기업간의 경쟁, ③공급자의 교섭력,

      ④구매자의 교섭력, ⑤상품이나 서비스의 대체위협

 

□ 지옥으로 가는 길은 선의로 포장되어 있다.

    - 노예의 길(프리드리히 하이에크) : 공산국가로의 길

    - 증거: 북한, 식량도 배급, 집도 배급, 병원도 공짜,, 하지만 왜 북한은 남한보다 못 살까?

    - 시장은 도덕적기준으로 보상하지 않는다.
      ·  보상은 노력과 재능에 항상 비례하지 않는다. 운이 작용하기도 한다.

          기본적으로 수요와 공급에 의해 작동한다.

      · 사람들이 노예의 길을 택하는 이유

         에리히 프롬[자유로부터의 도피]
인간은 자유를 얻었지만 고독과 불안을 느낀다. 그래서 고독과 불안을 피하기 위해
  인간은 권위에 복종하게 된다.

□ 경제민주화가 경기침체를 가져온다

    - 경제민주화: 경제를 민주주의 방식으로 운영한다는 것(다수결)

      ·정치적으로 결정하는 경제 문제의 범위를 제한해야 함

 

▣ 부동산 가격이 움직이는 매커니즘

□ 서울과 지방부동산은 양극화 될 것이다.

   - 직업의 지리학(엔리코 모레티)

      · 미국 실리콘밸리 IT기업이 시루자 연봉이나 집값이 인도IT기술자에 비해 비싼데도

         인도로 옮기지 않고 시애틀, 실리콘밸리가 더 번성한다.

   - 혁신기업을 백업하는 3가지 뭉침의 힘

      

□  슈퍼스타 도시, 서울에 투자하라

   - [도시는 왜 불평등한가], 저자 리처드 플로리다

   - 슈퍼스타 도시 전성시대, 수혜자는 지역의 주택과 땅 소유자

      ·  기업이 자기 이익을 찾아 슈퍼스타 도시로 몰림

      · 인재가 슈퍼스타 도시로 몰림 (인적자본 외부효과)

      ·  인재덕분에 인재가 아닌 다른 평범한 사람도 덕을 본다는 말

    - [도시의 승리] 서울은 세계 8위 슈퍼스타 도시

      · 도시의 성공요인: 즐거운 도시 = 음식문화, 패션문화, 엔터테인먼트, 짝을 만날수 있는 기회 등

      · 도시의 진정한 힘은 사람, 인재로부터 나온다→자녀교육과 안전

    - [직업의 지리학]  

    - [진보와 빈곤] 헨리조지

    - [국부론], 애덤스미스 에서 얻는 부동산 투자 힌트

      · 지대는 그 땅에서 생산되는 상품의 수요와 가격에 따라 결정

      · 지대는 언제 올라가나? 소득이 늘어날떄, 경제가 성장할떄, 노동생산성이 올라갈때

      · 호황일때 토지 소유자가 노동자보다 돈을 더 많이 번다.

    - GTX가 생기면 집값과 상가값은 어떻게 될까?

      · 서울집값과 동탄, 파주 운정 집값차이가 줄어들게 됨(즉 동탄, 파주운정 아파트 가격 상승)

      · 동탄, 파주운정의 상가는 독점적 지위 약화

 

▣ 반드시 이기는 주식 투자법

□  자본주의를 구한 천재 경제학자의 필승 주식투자법

    - 케인즈가 알려주는 투자포인트

      · ① 소수의 투자자 편에 서라 : 일반 대중의 의견과 거꾸로 가는 것

         모두가 동의하면 불가피하게도 그 투자대상은 너무비싸져 매력 없어짐

      · ② 집중투자하라 :잘아는 한 주식을 많이 보유하는 대신 안정성때문에 여러종목으로 

         분산투자하는 것은 우스운 짓

      ·  ③ 장기투자하라: 인간 본성은 근시안적, 상당량의 주식을 비가 올떄나 안올때나 꾸준히

         보유할 수 있어야 투자에 성공할 수 있다.

      · 신용투자하지마라, 하루하루 시장의 변동을 무시하라, 주식가치측정은 계량으로 하기 어렵다

      · 싸게 사라

 

□  케인즈와 버핏이 사용한 2가지 투자공식

    - 투자 결정기준

      · 이익활률*예상이익 - 손실확률*예상손실 = 기대값

    - 얼마를 투자할지 결정 기준

      · 켈리공식  F =P -(1-P)R 

         F= 투자비중, P는 이길확률, R은 손익비= 예상이익/예상손실

▣ 투자의 길을 만드는 부의 법칙

□  직관따위 접어두고 냉정하게 판단하라

    -  빠른생각 : 얼굴 사진을 보고 어떤 표정인지 즉시 아는것, 

        수화기로 들려오는 몇마디만 듣고 상대방의 감정을 알아채는 것등 직관적, 반사적임

    - 느린생각: 저절로 떠오르지 않고 정신을 집중해야 할 수 있으며, 

        집중력과 에너지가 많이 소비됨

□  투자를 망치는 2가지 편향

    - 과도한 자신감과 낙관론

□ 이성을 활용하여 느리게 생각하라

▣ 자본주의 게임에서 승리하는 법

□  모든 투자의 기본이 되는 자본주의의 법칙

    - ① 마르크스는 틀렸다.

    - ② 한국의 부자는 월급 모아 부자된 것이 아니고 부동산, 주식이 

           올라서 부자가 되었다. 경제성장률 보다는 자본이익률이 높다(1%<4~10%)

    - ③ 투자하려면 종자돈이 있어야 한다.(인내와 절약이 필요하다)

 

□  살아남으려면 자본주의 게임의 법칙을 익혀라

    - 돈의 가치와 부동산의 가치, 어느쪽이 먼저 떨어질까? : 돈의 가치가 먼저 떨어진다.

      · 금본위 화폐제도가 사라지면서 정부는 마음대로 돈을 찍어낼 수 있게 됨

      · 경제 침체시 마다 돈을 찍으면 인플레이션이 오고 돈을 빌린사람이 득을 보게됨

    - 가짜돈에 목매지 말고 리얼머니를 보유하라

      · 정부가 지폐를 찍어내서 인플레이션이 발생시키면 정부의 부채는 실질 구매력을 기준으로 감소한다

      · 세금이 늘어나고 화폐가치가 떨어져 국민의 부가 정부에 이전되는것

 

□  인간 본성을 이해하면 투자할 곳이 보인다.

   - 인간은 술, 담배, 도박, 게임에 중독되기 쉽다.

   - 서브프라임 모기지 사태는 인간은 돈을 떼먹을수 있는 기회가 주어진다면 기꺼이 

      돈을 떼먹으려 한다는 것을 보여준다.

 

머리말에 자신을 소개한 부분

- 종자돈 500만원으로 50억으로 불려 40대 초반 은퇴

- 네이버카페 '부동산 스터디'에 부동산 전망, 투자조언이 맞아서 유명하게 됨

- 2017년 서울이 많이 오를것이라 전망

- 2018년 1월 비트코인 폭락할 것 경고

- 2018년 4월 서울 아파트 매물잠겨 급등할 것 전망

- 2018년 2월 재개발 많이 오를것 전망

 

연세대학교 경영학과를 졸업하고 대학원에서 재무관리를 전공했다. 금융업에 종사하던 그는 《머니투데이》와 《이코노미스트》 등에 칼럼을 쓰며 다수의 팬을 확보했으며, 자신의 경험을 바탕으로 한 저서 『부의 인문학』, 『부의 본능』 등이 장기간 베스트셀러에 오르면서 큰 반향을 불러일으켰다. 또한 네이버 카페 ‘부동산스터디’ 인기 논객으로 올리는 글마다 최다 조회 수를 경신하며 팬덤을 형성하고 있다. 재테크 초창기, 그는 결혼비용까지 아껴서 마련한 500만 원을 50억으로 만들었다가 고스란히 날리고, 분당 아파트를 ‘상투’에 사서 큰 손해를 보기도 했다. 하지만 거듭되는 실패를 통해 단련된 그는 우량 주식과 부동산에 투자해 재기에 성공했고, 인생을 즐길 만큼 충분한 부를 이룬 뒤 40대 초반에 은퇴했다. 대학시절부터 ‘자유’를 꿈꿔오던 그는 돈이 만들어주는 자유의 가치를 만끽하며 가족과 단란한 시간을 보내고 있다.